Kadar Faedah Pinjaman Perniagaan Maybank – Bagi usahawan yang sedang merancang untuk mengembangkan perniagaan atau memulakan bisnes baru, pinjaman bank sememangnya menjadi antara jalan utama untuk mendapatkan modal.

Antara pilihan paling popular di Malaysia ialah pinjaman perniagaan Maybank yang menawarkan pelbagai pakej menarik, kadar faedah kompetitif dan syarat yang fleksibel. Tapi sebelum mohon, penting untuk faham dahulu kadar faedah, jenis pinjaman yang ada, serta cara membuka akaun bisnes dengan Maybank.

Kalau korang nak tahu selengkapnya pasal kadar faedah pinjaman perniagaan Maybank dan semua yang berkaitan dengannya, teruskan baca sampai habis.

Apakah Pinjaman Perniagaan Maybank?

Untuk bantu perniagaan kekal berdaya saing dan berkembang, Maybank sediakan pelbagai pilihan pinjaman.

Secara umumnya, pinjaman perniagaan Maybank adalah satu kemudahan kredit yang ditawarkan kepada pemilik bisnes sama ada kecil, sederhana mahupun syarikat besar bagi membiayai pelbagai keperluan bisnes. Sama ada nak beli stok, tambah mesin atau renovate premis, ada pakej sesuai untuk semua.

Jenis Pinjaman Perniagaan Maybank

Setiap jenis bisnes ada keperluan berbeza, jadi penting untuk tahu jenis pinjaman yang sesuai.

Berikut ialah antara produk utama pinjaman yang ditawarkan oleh Maybank untuk perniagaan:

• Maybank SME Clean Loan
  Untuk syarikat berdaftar dengan SSM yang perlukan dana segera tanpa cagaran. Pinjaman boleh sampai RM300,000.
• SME Fixed Loan
  Pembiayaan bercagar untuk pembelian aset atau pembesaran bisnes dengan tempoh bayaran balik yang fleksibel.
• Maybank Islamic Business Financing-i
  Menggunakan konsep Syariah-compliant, sesuai untuk usahawan Muslim yang mahu elak riba.
• Pinjaman Perniagaan Mikro Maybank
  Fokus kepada usahawan mikro dan sole proprietor. Kelulusan cepat dan tidak perlukan cagaran yang besar.

Syarat Pinjaman Perniagaan Maybank

Nak apply loan tak susah, tapi pastikan korang cukup syarat yang ditetapkan Maybank.

Beberapa syarat asas yang biasanya dikenakan termasuk:

• Perniagaan berdaftar dengan SSM sekurang-kurangnya 1 tahun
• Pemohon mestilah warganegara Malaysia berumur 21–60 tahun
• Ada rekod kewangan yang baik (CTOS/CCRIS clear)
• Memiliki akaun bank perniagaan Maybank
• Menyediakan dokumen seperti Penyata Bank 6 bulan, SSM, Laporan Kewangan

Cara Buka Akaun Bank Perniagaan Maybank

Langkah pertama sebelum mohon pinjaman adalah buka akaun perniagaan terlebih dahulu.

Cara buka akaun perniagaan di Maybank agak mudah, cuma perlu sediakan:

1. Salinan SSM (Borang D, E, dan maklumat pemilik/syarikat)
2. Salinan IC pemilik/penandatangan
3. Cop rasmi syarikat
4. Minimum deposit RM1,000 (mengikut jenis akaun)
5. Utility bill terkini (jika perlu)

Baca Pula : Kadar Faedah Pinjaman Kereta 2025, Panduan Lengkap!

Kelebihan Pinjaman Perniagaan Maybank

Pinjaman daripada bank seperti Maybank datang dengan pelbagai kelebihan tersendiri.

1. Pelbagai Pilihan Produk

Maybank sediakan pelbagai produk pinjaman yang boleh disesuaikan dengan keperluan perniagaan dari micro loan sehinggalah pinjaman bercagar. Ini memudahkan usahawan dari pelbagai sektor untuk mendapatkan pembiayaan yang sesuai dengan keperluan dan saiz syarikat masing-masing.

2. Kadar Faedah Kompetitif

Salah satu sebab kenapa ramai pilih Maybank ialah kerana kadar faedah yang kompetitif berbanding institusi kewangan lain. Lebih-lebih lagi untuk pinjaman mikro atau untuk sektor SME, kadar faedah boleh serendah 6.5% setahun, bergantung kepada profil pemohon.

3. Proses Permohonan Mudah & Cepat

Maybank kini banyak menekankan digitalisasi, jadi sebahagian proses permohonan boleh dilakukan secara online. Ini menjimatkan masa, dan ada sesetengah pinjaman mikro boleh diluluskan dalam masa kurang seminggu.

4. Sokongan Khusus Untuk Usahawan

Bukan sekadar pinjam duit, Maybank juga ada tawarkan khidmat nasihat kewangan, latihan keusahawanan, dan bantuan teknikal kepada peminjam yang layak. Jadi, usahawan dapat lebih nilai dari sekadar pinjaman.

5. Patuh Syariah (Bagi Pilihan Islamik)

Untuk usahawan yang mengutamakan prinsip Islam, Maybank menawarkan pinjaman perniagaan patuh Syariah melalui produk seperti Islamic Business Financing-i, yang menggunakan konsep Murabahah, Tawarruq dan seumpamanya.

Kadar Faedah Pinjaman Perniagaan Maybank

Bergantung kepada jenis pinjaman dan profil kewangan syarikat, kadar faedah yang dikenakan oleh Maybank boleh berbeza.

Secara amnya:

• Pinjaman Mikro: 6.5% – 9.0% setahun
• Pinjaman Biasa (SME Clean Loan): 7.5% – 10.5% setahun
• Pinjaman Islamik: Bergantung kepada kadar profit rate, sekitar 6.0% – 8.0% setahun

Note: Maybank akan menilai risiko kredit anda melalui skor CTOS/CCRIS, tempoh operasi perniagaan dan jumlah pinjaman yang dipohon sebelum menetapkan kadar akhir.

Tips Lulus Pinjaman Perniagaan Maybank

Nak tingkatkan peluang lulus pinjaman? Cuba ikut tips ni:

1. Pastikan semua dokumen lengkap
   Jangan tunggu pegawai minta baru sediakan. Prepare awal.
2. Bersihkan rekod CCRIS & CTOS
   Kalau ada rekod tertunggak, cuba selesaikan dulu.
3. Ada akaun bank perniagaan aktif
   Lagi aktif transaksi, lagi mudah nak yakinkan bank.
4. Tunjukkan aliran tunai sihat
   Sertakan penyata kewangan yang stabil dan berdaya saing.
5. Jangan mohon lebih dari kemampuan bayar
   Buat kiraan anggaran bulanan sebelum mohon.
6. Gunakan business plan yang solid
   Bagi pinjaman lebih besar, business plan sangat membantu.
7. Hubungi pegawai bank untuk nasihat awal
   Elakkan kesilapan teknikal yang boleh jejaskan permohonan.

Baca Pula : Kadar Faedah Pinjaman MARA 2025, Info Terkini!

Kesimpulan

Pinjaman perniagaan Maybank adalah antara pilihan terbaik untuk usahawan di Malaysia yang ingin mengembangkan operasi atau memulakan perniagaan baharu.

Dengan kadar faedah yang kompetitif, pelbagai skim pembiayaan dan proses yang dipermudahkan, ia memang mesra usahawan.

Pastikan korang sudah ada akaun bank perniagaan dan menyediakan dokumen lengkap sebelum memohon. Untuk perniagaan kecil, jangan lupa explore pinjaman perniagaan mikro Maybank yang lebih fleksibel dan mudah lulus.